С концепцией Минфина и его письмом вице-премьеру Дмитрию Чернышенко ознакомились в РБК. Суть концепции заключается в следующем:
Организовать проведение операций с криптовалютами в периметре банковской инфраструктуры. Для этого нужно на законодательном уровне ввести новые субъекты регулирования по аналогии с уже действующим регулированием цифровых финансовых активов;
Разделить клиентов-физлиц на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов в соответствии с нынешними правилами;
Для выявления противоправных криптотранзакций рекомендуется применять сервис «Прозрачный блокчейн». Это система анализа криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта;
Как образец процедуры полной идентификации клиентов Минфин назвал швейцарский проект Aximetria — он собирает личные данные, включая паспортные данные, номер банковского счета и пр. Предлагается также отслеживать сведения об устройстве, с которого совершаются транзакции, и информацию о самих транзакциях;
По мнению представителей Минфина, необходимо создать операторов обмена цифровых валют, которые могут обладать базовыми правами и работать по модели P2P-обменника (между физлицами) или иметь универсальные права и работать по модели биржи. В систему обмена могут войти банки с универсальными лицензиями;
На отечественном рынке в случае реализации концепции Минфина смогут работать и иностранные биржи цифровых валют при условии, что откроют представительство в РФ и проведут техническую интеграцию с российскими банками;
Надзорные функции предлагается распределить между ЦБ, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.
Еще в письме Минфина приводится позиция ФСБ, которая считает, что регулирование криптовалют позволит создать правовые и технологические инструменты для получения информации от криптобирж и криптообменников о регистрационных данных их пользователей, чтобы установить конечных бенефициаров. Таким образом, появится легальная возможность отслеживать цепочки криптотранзакций от и до «криминальных» криптокошельков и при необходимости блокировать криптовалюты на кошельках.
На прошлой неделе ЦБ предложил ввести запрет на майнинг, оборот, а также использование криптовалют для платежей на территории РФ.
